Travel Rule je regulatorni zahtjev koji je uspostavila Radna skupina za financijsko djelovanje (FATF), međunarodna organizacija posvećena borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma. To je jedna od ključnih mjera u financijskoj regulaciji usmjerena na povećanje transparentnosti i sigurnosti financijskih transakcija.

Uredba EU 2023/1113 o prijenosu sredstava i određenoj kripto-imovini revidirala je Uredbu (EU) 2015/847, proširujući njezin opseg kako bi uključila prijenos određene kripto-imovine.

Zašto je primjena Travel Rule-a potrebna?

Primjena Travel Rule-a neophodna je za usklađivanje sa zakonskim i regulatornim zahtjevima za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma. Regulatorna tijela nalažu da pružatelji usluga virtualne imovine (VASP), uključujući Bitpandu, nadziru podrijetlo i primatelja transakcija kako bi osigurali da se ne koriste za nezakonite aktivnosti.

Ovo je u skladu s postojećim praksama u tradicionalnom bankarskom sektoru, gdje se slični zahtjevi primjenjuju na prijenos financijskih podataka. Pridržavanje Travel Rule-a ključno je za izbjegavanje pravnih posljedica i nastavak poslovanja na reguliranim tržištima te za poboljšanje sigurnosti naše zajednice. Dodatno, pridržavanjem ovih propisa, Bitpanda pomaže u održavanju integriteta financijskog sustava i jača povjerenje na tržištu kriptovaluta.

Kako Travel Rule utječe na tebe kao korisnika?

Kao regulirana platforma, Bitpanda je u potpunosti u skladu s Travel Rule propisima. To znači da moramo prikupljati i dijeliti određene informacije o tvojim kripto transakcijama.

Ovo utječe na privatne i poslovne korisnike prilikom obavljanja transakcija prema i od drugih platformi koje također podliježu ovoj uredbi, kao i na transakcije prema i od privatnih (self-hosted) novčanika.

Što to znači za tebe?

Dodatne informacije: Kada obavljaš transakcije putem Bitpande, morat ćemo prikupiti dodatne informacije o pošiljateljima i primateljima, uključujući one na drugim kripto platformama kao i na privatnim novčanicima. Ovo uključuje tvoje ime, adresu i druge relevantne detalje.

Transparentnost u transakcijama: Informacije koje prikupljamo dijelit će se s odgovarajućim financijskim institucijama kako bi se osigurala usklađenost sa svim zakonskim zahtjevima.

Sigurnije iskustvo: Dok tvoje svakodnevne operacije ostaju neometane, postoje novi zahtjevi za podacima i neka ograničenja na određene vrste prijenosa (poput slanja na privatne novčanike trećih strana ili poslovne račune). Ovo osigurava da možeš nastaviti trgovati u potpuno reguliranom i sigurnom okruženju.