Pravilo Travel Rule je zakonsko predpisana zahteva, ki jo je uvedla Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF), tj. mednarodna organizacija, ki se ukvarja z bojem proti pranju denarja in financiranju terorizma. Gre za enega izmed ključnih ukrepov na področju finančne regulacije, ki je usmerjen v povečanje preglednosti in varnosti finančnih transakcij.

Uredba EU 2023/1113 o prenosu sredstev in določenih kripto sredstev je spremenila Uredbo (EU) 2015/847 in razširja njeno področje uporabe, tako da vključuje prenos določenih kripto sredstev.

Zakaj je uvedba pravila Travel Rule nujna?

Uvedba pravila Travel Rule je ključnega pomena za izpolnjevanje zakonskih in regulativnih zahtev na področju boja proti pranju denarja in financiranju terorizma. Regulativni organi zahtevajo, da VASP-ji (ponudniki virtualnih finančnih storitev), vključno z družbo Bitpanda, spremljajo izvor in prejemnika transakcij, da zagotovijo, da se ne uporabljajo za nezakonite dejavnosti.

To je v skladu z obstoječimi praksami v tradicionalnem bančnem sektorju, kjer podobne zahteve veljajo za prenos finančnih podatkov. Ravnanje v skladu s pravilom Travel Rule je ključnega pomena, da se izognemo pravnim posledicam in nadaljujemo s poslovanjem na reguliranih trgih ter izboljšamo varnost svoje skupnosti. Poleg tega ravnanje družbe Bitpanda v skladu s temi predpisi pomaga ohraniti integriteto finančnega sistema in okrepiti zaupanje v trg kripto valut.

Kako pravilo Travel Rule vpliva nate kot stranko?

Bitpanda kot regulirana platforma v celoti ravna v skladu s pravilom Travel Rule. To pomeni, da moramo zbirati in deliti določene informacije o tvojih kripto transakcijah.

To vpliva tako na fizične kot poslovne stranke pri izvajanju transakcij na druge platforme in z njih, ki so prav tako predmet uredbe, ter tudi na transakcije v lastne denarnice in iz njih.

Kaj to pomeni zate?

Dodatne informacije: Kadar izvajaš transakcije prek platforme Bitpanda, moramo zbirati dodatne podatke o pošiljateljih in prejemnikih, vključno s tistimi na drugih kripto platformah ter v lastnih denarnicah. Ti vključujejo tvoje ime, naslov in druge relevantne podatke.

Preglednost pri transakcijah: Podatke, ki jih zbiramo, bomo delili z ustreznimi finančnimi institucijami, da zagotovimo ravnanje, ki je v skladu z vsemi zakonskimi zahtevami.

Varnejša izkušnja: Medtem ko tvoje dnevno poslovanje ostane nemoteno, obstajajo nove zahteve glede podatkov in nekatere omejitve o določenih vrstah prenosov (kot je pošiljanje v zasebne denarnice tretjih oseb ali na poslovne račune). To zagotavlja, da lahko še naprej trguješ v popolnoma reguliranem in varnem okolju.