Ce este Travel Rule?

Travel Rule este o cerință de reglementare stabilită de Grupul de Acțiune Financiară (FATF), o organizație internațională dedicată combaterii spălării banilor și finanțării terorismului. Este una dintre măsurile cheie din reglementarea financiară care vizează creșterea transparenței și securității tranzacțiilor financiare.

Regulamentul UE 2023/1113 privind transferul de fonduri și al anumitor active crypto a revizuit Regulamentul (UE) 2015/847, extinzându-și domeniul de aplicare pentru a include transferul unor active crypto specifice.

De ce este necesară implementarea Travel Rule?

Implementarea Travel Rule este esențială pentru a respecta cerințele legale și de reglementare pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Autoritățile de reglementare impun furnizorilor de servicii financiare virtuale (VASP), inclusiv Bitpanda, să monitorizeze originea și destinatarul tranzacțiilor pentru a se asigura că nu sunt folosite pentru activități ilegale.

Acest lucru este în concordanță cu practicile existente în sectorul bancar tradițional, unde cerințe similare se aplică transmiterii datelor financiare. Respectarea Travel Rule este crucială pentru a evita consecințele legale și pentru a continua să operăm pe piețele reglementate, precum și pentru a spori siguranța comunității noastre. În plus, respectând aceste reglementări, Bitpanda ajută la menținerea integrității sistemului financiar și la consolidarea încrederii în piața criptomonedelor.

Cum te afectează Travel Rule ca și client?

Ca platformă reglementată, Bitpanda respectă pe deplin Travel Rule. Acest lucru înseamnă că trebuie să colectăm și să partajăm anumite informații despre tranzacțiile tale crypto.

Acest lucru afectează atât clienții persoane fizice, cât și companiile, atunci când efectuează tranzacții către și dinspre alte platforme care sunt, de asemenea, supuse acestei reglementări, precum și tranzacții către și dinspre portofele private (self-hosted wallets).

Ce înseamnă asta pentru tine?

Informații suplimentare: Când efectuezi tranzacții prin Bitpanda, va trebui să colectăm informații suplimentare despre expeditori și destinatari, inclusiv de pe alte platforme crypto, precum și din portofele private. Aceasta include numele tău, adresa și alte detalii relevante.

Transparență în tranzacții: Informațiile pe care le colectăm vor fi partajate cu instituțiile financiare respective pentru a asigura conformitatea cu toate cerințele legale.

O experiență mai sigură: Deși operațiunile tale zilnice rămân simple, există noi cerințe de date și unele restricții privind anumite tipuri de transferuri (precum trimiterea către portofele private ale unor terți sau conturi de business). Acest lucru asigură că poți continua să tranzacționezi într-un mediu complet reglementat și sigur.