Τι είναι το Travel Rule (Κανόνας Διακίνησης);

Το Travel Rule είναι μια ρυθμιστική απαίτηση που θεσπίστηκε από την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), έναν διεθνή οργανισμό αφιερωμένο στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Αποτελεί ένα από τα βασικά μέτρα της χρηματοοικονομικής ρύθμισης που αποσκοπούν στην ενίσχυση της διαφάνειας και της ασφάλειας των χρηματοοικονομικών συναλλαγών.

Ο κανονισμός 2023/1113 της ΕΕ σχετικά με τη μεταφορά κεφαλαίων και ορισμένων κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων αναθεώρησε τον κανονισμό 2015/847 (ΕΕ), επεκτείνοντας το πεδίο εφαρμογής του ώστε να περιλαμβάνει τη μεταφορά συγκεκριμένων κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων.

Γιατί είναι απαραίτητη η εφαρμογή του Travel Rule;

Η εφαρμογή του Travel Rule είναι απαραίτητη για τη συμμόρφωση με τις νομικές και ρυθμιστικές απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Οι ρυθμιστικές αρχές απαιτούν από τους VASP (παρόχους εικονικών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών), συμπεριλαμβανομένης της Bitpanda, να παρακολουθούν την προέλευση και τον παραλήπτη των συναλλαγών, προκειμένου να διασφαλίζουν ότι δεν χρησιμοποιούνται για παράνομες δραστηριότητες.

Αυτό συμφωνεί με τις υφιστάμενες πρακτικές στον παραδοσιακό τραπεζικό τομέα, όπου ισχύουν παρόμοιες απαιτήσεις για τη διαβίβαση χρηματοοικονομικών δεδομένων. Η τήρηση του Travel Rule είναι κρίσιμη για την αποφυγή νομικών συνεπειών, τη συνέχιση της λειτουργίας σε ρυθμιζόμενες αγορές και την ενίσχυση της ασφάλειας της κοινότητάς μας. Επιπλέον, συμμορφούμενη με αυτούς τους κανονισμούς, η Bitpanda συμβάλλει στη διατήρηση της ακεραιότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος και στην ενίσχυση της εμπιστοσύνης στην αγορά κρυπτονομισμάτων.

Πώς επηρεάζει εσάς ως πελάτες το Travel Rule;

Ως ρυθμιζόμενη πλατφόρμα, η Bitpanda συμμορφώνεται πλήρως με το Travel Rule. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να συλλέγουμε και να μοιραζόμαστε ορισμένες πληροφορίες σχετικά με τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων σας.

Αυτό επηρεάζει τόσο τους ιδιώτες όσο και τους επιχειρηματικούς πελάτες όταν πραγματοποιούν συναλλαγές προς και από άλλες πλατφόρμες που υπόκεινται επίσης σε αυτόν τον κανονισμό, καθώς και συναλλαγές προς και από αυτοδιαχειριζόμενα πορτοφόλια.

Τι σημαίνει αυτό για εσάς;

Επιπλέον πληροφορίες: Όταν πραγματοποιείτε συναλλαγές μέσω της Bitpanda, θα χρειαστεί να συλλέγουμε επιπλέον πληροφορίες σχετικά με τους αποστολείς και τους παραλήπτες, συμπεριλαμβανομένων εκείνων σε άλλες πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων καθώς και σε αυτοδιαχειριζόμενα πορτοφόλια. Σε αυτές περιλαμβάνονται το όνομά σας, η διεύθυνσή σας και άλλες σχετικές λεπτομέρειες.

Διαφάνεια στις συναλλαγές: Οι πληροφορίες που συλλέγουμε θα διαβιβαστούν στα αντίστοιχα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για να διασφαλιστεί η συμμόρφωση με όλες τις νομικές απαιτήσεις.

Μια πιο ασφαλής εμπειρία: Αν και οι καθημερινές σας συναλλαγές παραμένουν ομαλές, υπάρχουν νέες απαιτήσεις δεδομένων και ορισμένοι περιορισμοί σε συγκεκριμένους τύπους μεταφορών (όπως η αποστολή σε ιδιωτικά πορτοφόλια τρίτων ή σε επιχειρηματικούς λογαριασμούς). Με αυτόν τον τρόπο διασφαλίζεται ότι μπορείτε να συνεχίσετε τις συναλλαγές σας σε ένα πλήρως ρυθμιζόμενο και ασφαλές περιβάλλον.