Was ist die Travel Rule (Reiseregel)?

Die Travel Rule ist eine von der Financial Action Task Force (FATF) – der internationalen Arbeitsgruppe zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung – eingeführte Verordnung. Sie gehört zu den wichtigsten Maßnahmen der Finanzregulierung und soll die Transparenz sowie die Sicherheit von Finanztransaktionen erhöhen.

Die EU-Verordnung 2023/1113 über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers und Transfers bestimmter Kryptowerte ist eine überarbeitete Fassung der EU-Verordnung 2015/847. Mit der neuen Verordnung wird der Geltungsbereich auf Transfers bestimmter Krypto-Assets ausgeweitet.

Warum ist die Umsetzung der Travel Rule notwendig?

Die Umsetzung der Travel Rule ist notwendig, um die gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu erfüllen. Regulierungsbehörden schreiben vor, dass VASPs (Anbieter virtueller Finanzdienste), zu denen auch Bitpanda gehört, die Herkunft und die Empfänger von Transaktionen nachvollziehen müssen, um sicherzustellen, dass diese nicht für illegale Aktivitäten genutzt werden.

Diese Regelung orientiert sich an den etablierten Praktiken des traditionellen Bankensektors, wo ähnliche Anforderungen für die Übermittlung von Finanzdaten gelten. Die Einhaltung der Travel Rule ist entscheidend, um rechtliche Konsequenzen zu vermeiden, auf regulierten Märkten aktiv zu bleiben und die Sicherheit unserer Community zu erhöhen. Gleichzeitig trägt Bitpanda durch die Einhaltung dieser Vorschriften dazu bei, die Integrität des Finanzsystems zu wahren und das Vertrauen in den Kryptomarkt zu stärken.

Welche Auswirkungen hat die Travel Rule auf dich als Kunde?

Als regulierte Plattform ist Bitpanda vollständig konform mit der Travel Rule. Das bedeutet, dass wir bestimmte Informationen zu deinen Krypto-Transaktionen erfassen und weitergeben müssen.

Dies gilt sowohl für Privat- als auch Unternehmenskunden, wenn sie Transaktionen zu und von anderen Plattformen durchführen, die ebenfalls dieser Regelung unterliegen, sowie für Transfers zu und von eigenverwahrten Wallets (Self-hosted Wallets).

Was bedeutet das für dich?

Zusätzliche Informationen: Wenn du Transaktionen über Bitpanda durchführst, müssen wir zusätzliche Informationen über die Sender und Empfänger erfassen – dies gilt auch für andere Krypto-Plattformen sowie für eigenverwahrte Wallets. Dazu gehören dein Name, deine Adresse und andere relevante Daten.

Transparenz bei Transaktionen: Die von uns erfassten Informationen werden an die jeweiligen Finanzinstitute weitergegeben, um die Einhaltung aller gesetzlichen Anforderungen zu gewährleisten.

Ein sichereres Erlebnis: Während deine täglichen Abläufe reibungslos bleiben, gibt es neue Datenanforderungen und einige Einschränkungen für bestimmte Arten von Übertragungen (wie das Senden an private Wallets von Drittanbietern oder Geschäftskonten). Dies stellt sicher, dass du weiterhin in einem vollständig regulierten und sicheren Umfeld traden kannst.