Czym jest Travel Rule?

Travel Rule to wymóg regulacyjny ustanowiony przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), międzynarodową organizację zajmującą się zwalczaniem prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu. Jest to jeden z kluczowych środków w regulacjach finansowych mających na celu zwiększenie przejrzystości i bezpieczeństwa transakcji finansowych.

Rozporządzenie UE 2023/1113 w sprawie transferu środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów zmieniło Rozporządzenie (UE) 2015/847, rozszerzając jego zakres o transfery określonych kryptoaktywów.

Dlaczego wdrożenie Travel Rule jest konieczne?

Wdrożenie Travel Rule jest niezbędne do spełnienia wymogów prawnych i regulacyjnych dotyczących zwalczania prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu. Organy nadzoru wymagają, aby dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP), w tym Bitpanda, monitorowali pochodzenie i odbiorcę transakcji, aby upewnić się, że nie są one wykorzystywane do nielegalnych działań.

Jest to zgodne z istniejącymi praktykami w tradycyjnym sektorze bankowym, gdzie podobne wymagania mają zastosowanie do przesyłania danych finansowych. Przestrzeganie Travel Rule jest kluczowe, aby uniknąć konsekwencji prawnych i kontynuować działalność na rynkach regulowanych, a także zwiększać bezpieczeństwo naszej społeczności. Ponadto, przestrzegając tych przepisów, Bitpanda pomaga utrzymać integralność systemu finansowego i wzmacnia zaufanie do rynku kryptowalut.

Jak Travel Rule wpływa na ciebie jako klienta?

Jako regulowana platforma, Bitpanda w pełni przestrzega Travel Rule. Oznacza to, że musimy zbierać i udostępniać pewne informacje na temat twoich transakcji krypto.

Dotyczy to zarówno klientów indywidualnych, jak i biznesowych, podczas dokonywania transakcji do i z innych platform, które również podlegają tym regulacjom, a także transakcji do i z prywatnych portfeli (self-hosted wallets).

Co to dla ciebie oznacza?

Dodatkowe informacje: Gdy dokonujesz transakcji przez Bitpanda, będziemy musieli zebrać dodatkowe informacje o nadawcach i odbiorcach, w tym na innych platformach krypto, a także w prywatnych portfelach. Obejmuje to twoje imię i nazwisko, adres oraz inne istotne szczegóły.

Przejrzystość w transakcjach: Informacje, które zbieramy, będą udostępniane odpowiednim instytucjom finansowym w celu zapewnienia zgodności ze wszystkimi wymogami prawnymi.

Bezpieczniejsze doświadczenie: Choć twoje codzienne operacje pozostają płynne, pojawiają się nowe wymogi dotyczące danych i pewne ograniczenia dotyczające określonych typów transferów (takich jak wysyłanie na prywatne portfele stron trzecich lub konta firmowe). Zapewnia to, że możesz kontynuować handel w w pełni regulowanym i bezpiecznym środowisku.