Co je to Travel Rule?

Travel Rule je regulační požadavek stanovený Finančním akčním výborem (FATF), mezinárodní organizací věnující se boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Je to jedno z klíčových opatření ve finanční regulaci zaměřené na zvýšení transparentnosti a bezpečnosti finančních transakcí.

Nařízení EU 2023/1113 o převodu finančních prostředků a některých kryptoaktiv zrevidovalo nařízení (EU) 2015/847 a rozšířilo jeho působnost na převody specifických kryptoaktiv.

Proč je implementace Travel Rule nezbytná?

Implementace Travel Rule je nezbytná pro splnění právních a regulačních požadavků pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Regulační orgány vyžadují, aby poskytovatelé služeb spojených s virtuálními aktivy (VASP), včetně Bitpandy, monitorovali původ a příjemce transakcí, aby se zajistilo, že nejsou použány k nelegálním aktivitám.

To je v souladu s existujícími praktikami v tradičním bankovním sektoru, kde podobné požadavky platí pro přenos finančních dat. Dodržování Travel Rule je klíčové, abychom se vyhnuli právním následkům, mohli nadále fungovat na regulovaných trzích a zvýšili bezpečnost naší komunity. Dodržováním těchto předpisů navíc Bitpanda pomáhá udržovat integritu finančního systému a posiluje důvěru v trh s kryptoměnami.

Jak tě Travel Rule jako zákazníka ovlivňuje?

Jako regulovaná platforma Bitpanda plně dodržuje Travel Rule. To znamená, že musíme shromažďovat a sdílet určité informace o tvých krypto transakcích.

To se týká jak individuálních, tak firemních zákazníků při provádění transakcí na a z jiných platforem, které také podléhají tomuto nařízení, a stejně tak transakcí na a z privátních peněženek (self-hosted wallets).

Co to pro tebe znamená?

Dodatečné informace: Když provádíš transakce přes Bitpandu, budeme muset shromažďovat dodatečné informace o odesílatelích a příjemcích, a to i těch na jiných krypto platformách a v privátních peněženkách. To zahrnuje tvé jméno, adresu a další relevantní detaily.

Transparentnost v transakcích: Informace, které shromažďujeme, budou sdíleny s příslušnými finančními institucemi, aby bylo zajištěno dodržování všech právních požadavků.

Bezpečnější zkušenost: I když tvé každodenní operace zůstanou plynulé, existují nové datové požadavky a některá omezení pro určité typy převodů (jako je odesílání na privátní peněženky třetích stran nebo na firemní účty). To zajišťuje, že můžeš dál obchodovat v plně regulovaném a bezpečném prostředí.