Какво е Travel Rule (правило за преводите)?

Travel Rule е регулаторно изискване, създадено от Financial Action Task Force (FATF), международна организация, посветена на противодействието на прането на пари и финансирането на тероризъм. Това е една от ключовите мерки във финансовото регулиране, насочена към повишаване на прозрачността и сигурността на финансовите транзакции.

Регламент (ЕС) 2023/1113 относно прехвърлянето на средства и някои криптоактиви преразгледа Регламент (ЕС) 2015/847, като разшири обхвата му, за да включва прехвърлянето на специфични криптоактиви.

Защо е необходимо прилагането на Travel Rule?

Прилагането на Travel Rule е от съществено значение за спазване на законовите и регулаторните изисквания за борба с прането на пари и финансирането на тероризъм. Регулаторните органи задължават доставчиците на виртуални финансови услуги (VASP), включително Bitpanda, да проследяват произхода и получателя на транзакциите, за да гарантират, че те не се използват за незаконни дейности.

Това е в съответствие със съществуващите практики в традиционния банков сектор, където подобни изисквания се прилагат за преводите на финансови данни. Спазването на Travel Rule е от решаващо значение, за да се избегнат правни последици и да се продължи дейността на регулирани пазари, както и да се подобри безопасността на нашата общност. Освен това, като спазва тези разпоредби, Bitpanda помага за поддържане на почтеността на финансовата система и укрепва доверието в пазара на криптовалути.

Как те засяга Travel Rule като клиент?

Тъй като е регулирана платформа, Bitpanda спазва напълно Travel Rule. Това означава, че трябва да събираме и споделяме определена информация за твоите крипто транзакции.

Това засяга както индивидуалните, така и бизнес клиентите , когато извършват транзакции към и от други платформи, които също са предмет на тази разпоредба, както и транзакции към и от самостоятелно хоствани портфейли.

Какво означава това за теб?

Допълнителна информация: Когато извършваш транзакции чрез Bitpanda, ще трябва да събираме допълнителна информация за изпращачите и получателите, включително тези в други крипто платформи, както и самостоятелно хоствани портфейли. Това включва името, адреса и други уместни данни за теб.

Прозрачност при транзакциите: Информацията, която събираме, ще бъде споделяна със съответните финансови институции, за да се гарантира спазването на всички законови изисквания.

По-надеждна практическа работа: Въпреки че ежедневните ти операции остават безпроблемни, има нови изисквания за данните и някои ограничения за конкретни видове преводи (като изпращане към частни портфейли на трети страни или бизнес профили). Това гарантира, че можеш да продължиш да търгуваш в напълно регулирана и безопасна среда.